• Conseillers en investissements financiers, référencé sous le n°A013200 par la chambre des indépendants du patrimoine, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers.
• Démarchage bancaire et financier personne physique n°1052222892LZ, personne morale : 2050880160VB, démarchant notamment pour les opérations, produits et service des établissements suivants : BANQUE POPULAIRE - SOCIETE GENERALE - CAISSE D'EPARGNE - CREDIT FONCIER DE FRANCE - ROTHSCHILD&Cie BANQUE (Sélection R) - CPR PRESTIGE (groupe Crédit Agricole) - AXA BANQUE - GERER CONSEIL - 123VENTURE - ALTO INVEST - A PLUS FINANCE - BNP PARIBAS - UFG (groupe Crédit Mutuel) - CORTAL (BNP PARIBAS) - ADEQUITY
• Courtier en assurance inscrit sur le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) sous le numéro 07001505. Positionné dans la catégorie "b" selon l'article L.520-1 II 1°, n'etant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance, et pouvant notamment présenter les opérations d'assurance ou de capitalisation des établissements suivants : AVIP (groupe Allianz) - THEMA (groupe AXA) - FORTIS ASSURANCES - SWISS LIFE - LA MONDIALE (Olympia et Nortia) - GENERALI PATRIMOINE - UNEP (ORADEA VIE) - CARDIF (BNP PARIBAS) - DEXIA (Nortia) - ROTHSCHILD ASSURANCES & COURTAGE (Selection R) - UFG (groupe Crédit mutuel) - FINANCIERE MAGELLAN - APICIL
• Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce - Gestion immobilière carte n°88-037 délivrée par la Préfecture d'EPINAL. La société ne peut recevoir aucun fonds, effets ou valeur. GROUPE ALAIN CRENN - UFG - CERENICIMO - PERL (Démembrement) - INTERGESTION - MAGELLAN - ROTHSCHILD IMMOBILIER (Sélection R)
• Autres :SOFIDY - SOPARGEM - UFG (groupe Crédit Mutuel)
• Etablissement promoteurs de produits avec lesquels il existe un lien capitalistique ou commercial significatif : NEANT
Au-delà
de la sélection d'investissements sur des critères
purement techniques, nous pouvons vous proposer un
accompagnement patrimonial global et vous proposer
une stratégie personnalisée mettant
en oeuvre un dispositif complet après un bilan
patrimonial approfondi.
Etape
1 : Bilan
financier,
fiscal et juridique de votre situation, eu égard
à vos objectifs, tels que :
• Protection juridique
et financière du conjoint survivant
• Organisation de la transmission du
patrimoine
• Optimisation fiscale de vos revenus et
de votre patrimoine (IR, ISF, droits de succession)
• Constitution
de votre patrimoine par une épargne ou
la valorisation de vos actifs
•
Obtention de revenus complémentaires futurs
ou immédiats
Etape
2 : Stratégie
patrimoniale
adaptée à vos objectifs court,
moyen ou long terme, vous préconisant
:
• Arbitrages à
mettre en place
• Catégorie
d’actifs à privilégier
• Modes d’acquisition, de gestion
les plus appropriés
• Régimes
matrimoniaux et dispositions entre époux
les mieux adaptés pour l’administration
et la gestion de vos biens
Nous sélectionnons,
selon des critères de performances, de
qualité de service et de fiabilité
dans le temps, des placements financiers et
immobiliers, traditionnels ou innovants, que
nous vous proposons en fonction de vos besoins.
Si un placement retient votre attention, n'hésitez
pas à nous le soumettre pour analyse.
Immobilier
d'investissement
Assurance
vie
Gestion
de portefeuille
Epargne
professionnelle
Divers
Sélection
d'immobilier collectif ou en direct
SCPI, LMP
Nue-propriété...
Recherche de crédits
Sélection
de contrats multi-gestionnaires :
Contrats spécifiques
Contrats éthiques
Contrats à bonus de fidélité
Contrats N.S.K.
Contrats PERP
Sélection
de SICAV et de FCP
Concept de "plate forme"
PEA, FCPI...
PEE / PERCO
Article 83
Loi Madelin
Prévoyance
Défiscalisation
Œuvres d’art
Vignobles
...
Mode de rémunération :
rétrocessions de commissions (sans surcoût
pour le client).
La
garantie d’un suivi « intuitu personae
»
Reposant sur des entretiens réguliers
afin d’adapter, dès que nécessaire,
les solutions mises en place
à l’évolution de votre situation
patrimoniale et
aux évolutions permanentes de l’environnement
économique, fiscal, juridique
Mode de rémunération :
honoraires préalablement définis par
contrat d’abonnement
Principe
de rémunération simple et avantageux pour
nos clients
Les établissements auprès desquels vous
effectuez vos investissements (promoteurs, gestionnaires,
banquiers, assureurs …) acceptent généralement
de rétrocéder une partie de leur rémunération
(frais d'entrée, frais de gestion, honoraires
…) aux intermédiaires financiers indépendants
tels que CGP FINANCE.
Le
service de conseil que nous vous apportons ne fait
par conséquent l'objet d'aucune facturation
spécifique, et vous pouvez décider librement
de suivre ou non nos recommandations, sans aucun engagement
de votre part.
Si vous décidez de retenir
les solutions d'investissement que nous vous présentons,
vous bénéficiez en plus des conditions
préférentielles que nous obtenons pour
nos clients, tels que des frais ou des seuils d'accès
réduits par exemple.
Pour des attentes très
spécifiques ou une situation complexe qui nécessiteraient
une expertise particulière, nous pouvons faire
appel à un spécialiste. Ce type de prestation
facultative peut donner lieu à facturation
d'honoraires.
Elle est bien sûr soumise à votre acceptation
préalable.
